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Onboarding

Un certain nombre de documents à télécharger sont requis pendant la phase du processus d’onboarding. Ces documents vont permettent de procéder à des vérifications sur les clients, connues sous le nom de KYC, avant une transaction, conformément à la loi européenne anti-blanchiment d'argent.

La liste de documents nécessaires peut varier selon votre pays d'incorporation.

La connaissance clients (KYC*)

Les Agents de services de paiement et les Apporteurs ont la possibilité d’enregistrer leurs clients afin de leur permettre d’accéder aux services de paiement qu’ils auront développés.

Une des étapes préalable consiste dans la réalisation d’opérations de conformité et de KYC (Know Your Customer) qui seront assurées par l'Etablissement et ses équipes de conformité.

Le service d’enrôlement ou d’onboarding assure :

  • La collecte d’informations et de documents liés aux futurs titulaires du compte.
  • La vérification de ces informations dans le cadre de nos obligations de lutte anti-blanchiment et de financement du terrorisme.
  • La prise de consentement du titulaire par signature électronique sur les conditions générales d’utilisation du service et des conditions tarifaires de l’Agent ou celles de l'Etablissement pour les Apporteurs.

Pour réaliser ces opérations, CentralPay a conçu un service d’enrôlement entièrement dématérialisé, réalisable à distance depuis un portail dédié accessible depuis un mobile ou un ordinateur.

Trois modes d’enrôlement sont réalisables selon que le client à enrôler soit :

Mode asynchrone :

Client déjà utilisateur des services du partenaire. La demande d’enrôlement est réalisée depuis le Portail CentralPay ou l’API, qui adresse un email au client qui poursuit sur le portail d’enrôllement de CentralPay.

Mode synchrone :

Poursuite d’un process d’inscription en utilisant le portail CentralPay.

Mode synchrone :

Poursuite d’un process d’inscription en utilisant les objets de l’API.

Écran de déclaration d'un futur client à enrôler dans le service

Récapitulatif des enrôlements en cours